Wie man sein Geld jedes Jahr verdoppelt

Nehmen Sie einmal an, dass Sie gerade ein Haus bauen.

Würde es nicht großartig sein, wenn Sie das Fundament bauen … und das Fundament baut automatisch die Fußböden? Und die Fußböden bauen gleichzeitig die Wände? Und die Wände bauen automatisch das Dach?

Sobald Sie das Fundament gelegt haben, würde Ihr einziger Job darin bestehen, nichts zu tun … einfach abzuwarten, bis das Haus sich selbst aufgebaut hat.

Der Traum eines Fundaments, das automatisch ein Haus baut, ist eine perfekte Beschreibung dessen, was geschieht, wenn Sie die größte Reichtum aufbauende Kraft nutzen, die es gibt … eine Kraft, die Albert Einstein, “die größte mathematische Entdeckung aller Zeiten.” nannte.

Einstein sprach über die Kraft des Zinseszins.

Wenn Sie wissen wollen, wie Warren Buffett 105.000 $ in ein Milliarden-Vermögen verwandelte, ist die Antwort: Zinseszins.

Buffett´s Vermögen hat sich seit 1965 mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 21.5 % verzinst - eine unvergleichliche Leistung in der Investitionswelt. Alles, was er tat, war vorzeitig zu entscheiden, welche die besten Gesellschaften in der Welt waren. Dann wartete er ab, bis deren Aktienkurse wegen eines Marktzusammenbruchs oder eines Skandals fielen. Dann kaufte er. Der Rest ist Geschichte.

Zeit und Zinseszins machten den ganzen Rest der Arbeit. Buffett war weise genug - und als Kapitalanleger passiv genug - um dem Zinseszins seine Arbeit tun zu lassen. So wie er einmal sagte “Ich mache Geld, während ich schlafe.”

Die meisten Menschen, die nur kleine Geldmengen zu investieren haben, denken, dass sie ihr Geld jedes Jahr verdoppeln müssen, um wohlhabend zu werden. Daher gehen sie große Risiken ein. Das führt in der Regel zu großen Verlusten. Große Verluste schneiden große Löcher in ihr verfügbares Investitionskapital …und die Effekte des Zinseszins werden geschwächt.

Einige kleine Kapitalanleger denken, dass es notwendig sei, lotteriemäßige Gewinne zu erzielen, Tausende oder Hunderttausende oder sogar Millionen aus jedem investierten Dollar zu machen.

Aber das ist einfach nicht wahr. Wenn Sie heute mit 10.000 $ anfangen und 20 Jahre lang durchschnittlich 20 % Rendite jährlich erzielen, werden Sie mehr als 380.000 $ haben. Fügen Sie 2.000 $ pro Jahr hinzu, werden Sie nach 20 Jahren 756.751 $ haben. Natürlich sind 20 % pro Jahr nicht leicht zu erreichen. Aber selbst wenn Sie nur 10 % pro Jahr erreichen, sind Sie dabei, auf lange Sicht sehr wohlhabend zu werden.

Wie Sie Ihr Geld jedes Jahr verdoppeln:

Kaufen Sie ein High-Quality-Unternehmen zum Zeitpunkt des größten Pessimismus und halten Sie es langfristig.

Das ist, was Warren Buffett seine ganze Karriere lang getan hat. Deshalb sagt er, dass seine Lieblingshaltefrist “für immer” ist. Nur ein Beispiel: Obwohl Buffett´s Cola-Aktien ungefähr die Hälfte ihres Wert seit dem 1998er Hoch verloren haben, wäre Buffett ein Dummkopf, wenn er sie jetzt… oder jemals verkaufen würde.

Gemäß dem Buch “Buffettology” von David Clark und Mary Buffett, kaufte Buffett zweimal Cola-Aktien: einmal 1988 für 5.22 $ je Aktie und dann 1994 für 21.95 $ pro Aktie.

Für jede Aktie die er 1988 für 5.22 $ kaufte, besitzt Buffett jetzt 8 Aktien, wegen drei 2:1 Aktiensplits. Die Aktien stehen heute bei etwa 44.36 $. Für 5.22 Dollar, die er damals ausgab, besitzt er jetzt acht Aktien im Wert von insgesamt 352 $.

Das ist großartig, aber das ist nicht die ganze Geschichte. Für alle 1988 investierten 5.22 $ verdient Buffett jetzt ungefähr 9.92 $ Dividende - jedes Jahr, egal was mit dem Kurs seiner Aktie geschieht. Das ist eine Dividendenrendite von 190 %, fast das Doppelte vom damaligen Einkaufspreis von Buffett. Sicher, damals waren es 1988er Dollars, und heute sind es 2008er Dollar, aber die Gewinne haben die Inflation weit hinter sich gelassen. Die Dividenden sind das Sahnehäubchen - groß wie ein Wolkenkratzer…

Lassen Sie sich durch die Aktiensplits nicht verwirren. Sie ändern nichts. Cola macht ein großartiges Geschäft und hat seine Dividende stetig angehoben.

Zu heutigen Kursen neige ich nicht dazu, zu kaufen …doch vielleicht sollte ich mich mehr für Cola interessieren. Wenn die nächsten 18 Jahre etwa so wie die letzten 18 für die Cola-Aktionäre laufen, ist die Aktien heute ein ganz klarer Kauf. Tatsächlich, als Buffett im Jahre 1994 21.95 $ für Cola-Aktien bezahlte, lag seine anfängliche Ertragsrate bei ungefähr 4.5 %, basierend auf dem Ergebnis je Aktie und dem Aktienkurs.

Ich überlasse es Ihnen, zu entscheiden, ob Cola akuell ein Kauf ist. Aber einen Blick ist sie bestimmt wert.

Das “How to”, das ich in meiner Überschrift versprach, ist einfach, aber vielleicht für den durchschnittlichen ungeduldigen Kapitalanleger nicht leicht. Sie müssen nur eine Leistung vollbringen, die fast kein Kapitalanleger in unserer schnelllebigen Welt bereit ist, zu vollbringen: Geduld.

Buffett´s Strategie und seine sensationellen Ergebnisse ergänzen sich hervorragend mit den großen Steuervorteilen einer Buy-and-Hold-Strategie. Sie können Ihren Einsatz mit einer sicheren, preiswerten Investition vervielfachen, indem Sie einfach niemals verkaufen.

Good Investing,

Dan Ferris

Geldanlage